убедимся, что вы не платите больше, чем нужно, и получаете максимальную отдачу за комиссии за управление.
проверим, соответствует ли текущий инвестиционный трек желаемому уровню риска и доходности в долгосрочной перспективе.
определим, есть ли недостаток или избыток в страховых покрытиях, и скорректируем их в соответствии с вашим семейным положением и состоянием здоровья.
мы проанализируем размер отчислений и структуру пенсионного портфеля,
изучим прогноз ожидаемой пенсии и выявим, есть ли пробелы, требующие восполнения.
с помощью отчёта пенсионной клиринговой палаты мы найдём все ваши фонды и соберём информацию
в одном месте.
Битуах менаhалим предоставляет высокую гибкость в управлении страховыми покрытиями наряду с возможностью накопления будущей пенсии. Его преимущество в том, что он позволяет широкую персональную настройку как на уровне инвестиций, так и на уровне страхования (например, размер компенсации в случае смерти или потери трудоспособности).
В процессе я проверяю структуру полиса, существующие программы, расходы и ожидаемые накопления к моменту выхода на пенсию. Кроме того, мы рассмотрим, стоит ли сохранить существующий полис или перейти на более современный продукт, который обеспечит лучшую доходность и более низкие комиссии за управление.
Накопительный фонд — один из самых гибких продуктов на современном пенсионном рынке. В него можно вносить средства ежемесячно или единовременно, пользоваться профессиональным управлением инвестициями и существенными налоговыми льготами.
Его главное преимущество — возможность переводить средства между управляющими компаниями без налогового события и в бирать инвестиционный трек в соот етствии с желаемым уровнем риска. В процессе консультирования я проверю показатели фонда, уровни риска, инвес иционную политику и комиссии за управление, убеждаясь, что продукт точно соответствует вашим пенсионным целям.
Неотъемлемая часть консультирования включает поиск средств, накопившихся
за годы в старых фондах, на предыдущих местах работы или в неактивных
кассах. Многие на этом этапе обнаруживают немалые суммы, о которых даже
не подозревали.
С помощью отчёта пенсионной клиринговой палаты я собираю всю
информацию, выявляю дублирования или «спящие» фонды и формирую
полную и ясную картину всех ваших пенсионных активов.
Разница между инвестиционным треком с доходностью 3% в год и треком с
доходностью 6% существенна на протяжении десятков лет. Поэтому я тщательно
анализирую существующие инвестиционные треки, уровни риска и их соответствие вашему возрасту, характеру и целям.
Кроме того, мы проверим комиссии с каждого
взноса и с накоплений, чтобы убедиться, что вы платите справедливую
цену и получаете реальную отдачу от
ваших инвестиций.
Предотвратить потерю средств, ожидающих в неактивных фондах
Обеспечить оптимальное управление вашими деньгами, с учётом личных потребностей
Увеличить размер будущей пенсии благодаря своевременным корректировкам
Понять общую картину и действовать осознанно,
а не интуитивно
Пенсионное консультирование дает вам полный контроль над финансовой картиной
в долгосрочной перспективе.
Вместе мы рассмотрим все ваши продукты, найдем все возможные пути для улучшения ситуации и построим план, который обеспечит высокую пенсию, лучшие условия и настоящее душевное спокойствие уже сейчас.