Планирование выхода на пенсию

Планирование выхода на пенсию — один из важнейших и наиболее‌‌ ответственных этапов в финансовой жизни каждого человека.
Это момент, когда‌‌ стоит остановиться, оценить полную картину и убедиться, что годы после‌‌ завершения трудовой деятельности пройдут спокойно, уверенно и в‌‌ финансовой свободе‌‌.

Грамотное пенсионное планирование заблаговременно позволяет реализовать‌‌ все ваши права, сократить налоговые выплаты и обеспечить стабильный‌‌ ежемесячный доход на долгие годы‌‌.

Приятно познакомиться, Валерия Плотица, специалист по планированию‌‌ пенсии с более чем двадцатилетним опытом в сфере финансов, пенсионного‌‌ обеспечения и выхода на пенсию. За эти годы я сопровождала сотни клиентов в‌‌ планировании их пенси
онного пути, от первичной проверки до фактического‌‌ получения пенсионных выплат.

Я верю в персональное сопровождение,‌‌ «плечом к плечу», с понятными объяснениями и практическим руководством на‌‌ каждом этапе‌‌.

‌Почему важно провести планирование пенсии‌‌?

Подготовка к пенсии в Израиле начинается не в день увольнения, а‌‌ рекомендуется как минимум за год до возраста выхода на пенсию. Раннее‌‌ планирование позволяет внести необходимые коррективы, подготовиться к‌‌ налоговым обязательствам, максимально использовать все положенные вам‌‌
налоговые льготы и избежать дорогостоящих ошибок, которые могут обойтись в‌‌ десятки тысяч шекелей‌‌.

Цель процесса: убедиться, что вы подойдете к пенсионному возрасту с четким‌‌ планом: сколько вы получите, откуда и на каких условиях‌‌.

‌Каких результатов следует ожидать‌‌?

В процессе планирования выхода на пенсию я провожу всестороннюю и‌‌ глубокую проверку всех ваших прав, накоплений и пенсионных продуктов‌‌:

Предпенсионная проверка‌
программ — комплексный анализ накоплений, пенсионных‌ , пицуим (выходных пособий) и имеющихся прав для понимания‌‌ вашего финансового положения перед принятием решений‌‌.
Поиск и упорядочивание средств и фондов‌ — проверка купат гемель‌ (накопительных фондов), керен иштальмут (фондов повышения квалификации),‌‌ битуах менахалим (управленческого страхования), керен пенсия (пенсионных‌‌ касс) и других продуктов‌‌.
Максимальное использование налоговых льгот‌ пенсионного возраста — каждый, кто достигает‌, имеет право на освобождения и льготы по налогам. Я‌‌ проверяю, какие льготы вам положены и как их использовать, чтобы получить‌‌
больше денег на пенсии‌‌.
Решения для снятия средств с освобождением от налогов‌ — правильное‌ планирование снятия капитала может сэкономить десятки тысяч шекелей на‌‌ налогах. Я составляю план, индивидуально подобранный под вашу ситуацию‌‌.
Консультации по выходным пособиям и компенсациям‌ — анализ пицуим,‌ рассмотрение возможностей распределения налога для снижения налоговых‌‌ обязательств при крупных суммах‌‌.
Планирование пенсионных выплат и дополнительных доходов‌ — баланс между‌стабильным ежемесячным доходом и ликвидным капиталом для обеспечения‌‌ как стабильности, так и гибкости‌‌.

‌Планирование пенсии и налоговые льготы

Профессиональное планирование выхода на пенсию позволяет максимально‌‌
использовать существенные налоговые льготы‌‌:

Освобождение от налога на часть ежемесячной пенсионной выплаты
Освобождение при снятии средств, накопленных в купат гемель, керен‌‌
пенсия и битуах менахалим
Снижение налоговых выплат на выходные пособия путем распределения‌‌
налога на несколько лет
Правильное сочетание пенсионных выплат и наличного капитала для‌‌
минимизации общей налоговой нагрузки

Моя цель — оставить как можно больше денег в вашем распоряжении к‌‌ моменту выхода на пенсию‌‌!

‌Как проходит процесс‌‌?

Встреча-знакомство и анализ текущей ситуации‌
— сбор данных, проверка пенсионных фондов, отчислений и ожидаемых‌‌ доходов‌‌.
Заблаговременное планирование‌
— построение финансовых сценариев и анализ налоговых последствий‌‌ каждого варианта‌‌.
Реализация и воплощение‌ — сопровождение при взаимодействии с банками, пенсионными‌‌
организациями и налоговым управлением‌‌.
Контроль и сопровождение‌ — постоянное сопровождение и после получения пенсии для внесения‌‌ корректировок в будущем‌‌.

Планирование выхода на пенсию - это решение, которое определяет ваше‌‌ финансовое будущее‌‌.

Приглашаю вас на встречу 1:1, на которой мы вместе построим продуманный‌‌ план пенсии, максимально реализующий ваши права, использующий все‌‌ налоговые льготы и дающий вам душевное спокойствие и финансовую‌‌ уверенность на долгие годы‌‌!