איך לבנות תיק השקעות מותאם אישית לפני ולאחרי הפרישה
השקעות הן הדרך לוודא שהכסף שלכם ממשיך לעבוד בשבילכם. עבור מי שמתקרב לגיל פרישה, וגם למי שכבר יצא לפנסיה, ניהול תיק השקעות נכון הוא חלק בלתי נפרד מתכנון כלכלי אחראי. אבל חשוב לדעת – אין שני אנשים זהים, ולכן גם אין שני תיקים זהים. תיק השקעות חכם הוא כזה שמותאם באופן אישי לגיל, להכנסה, לצרכים, […]
10 מונחים בתכנון פרישה שכל אחד צריך להכיר
תכנון פרישה הוא אחד השלבים החשובים ביותר בחיים הפיננסיים של כל אדם. זהו תהליך שנועד להבטיח שהשנים שלאחר הפרישה ממקום העבודה יתנהלו מתוך שקט, ביטחון ושליטה כלכלית מלאה. תכנון נכון מאפשר להבין מהו גובה הקצבה הצפוי, כיצד לנצל בתבונה את הטבות המס, מתי למשוך כספים, ואיך לשמור על איזון בין הכנסה חודשית להון נזיל. את […]
כיצד לבחור מסלולי השקעה בקופות גמל ופנסיה
קופות הגמל והפנסיה הן אפיקי החיסכון המרכזיים והמשמעותיים ביותר בחיים של רוב האנשים בישראל. בין אם אתם שכירים ובין אם עצמאיים, אלה הכלים שיבטיחו לכם הכנסה יציבה וביטחון כלכלי ביום שבו תפסיקו לעבוד. הדרך שבה ינוהלו החסכונות הללו, ובפרט מסלול ההשקעה שתבחרו לאורך השנים, תשפיע ישירות על גובה הקצבה ועל איכות החיים שלכם בזמן הפרישה, […]
מה זה תכנון פרישה?
תכנון פרישה הוא אחד הצעדים המשמעותיים ביותר לקראת גיל הפרישה. הוא מבטיח שהשנים שאחרי העבודה יהיו בטוחות, מתוכננות, והכי חשוב ללא דאגות פיננסיות! אז רגע לפני שמתכננים טיול מסביב לעולם, ללמוד משהו שתמיד חלמתם, אולי לממן תחביבים לעת פרישה או סתם לדמיין ימי כיף בפרלמנט בבית הקפה, חשוב לתכנן את הצד הפיננסי כדי שתוכלו לממן […]
מה לבדוק כשבוחרים יועץ פיננסי
תרצו או לא, עולם הפיננסים של היום מורכב יותר מאי פעם: קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחים, השקעות, תיקונים, מיסים ועוד אינסוף מושגים, מספרים ורגולציות. רוב האנשים לא יודעים באמת אם הם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי, אם הכסף שלהם מושקע נכון, או אם החיסכון הפנסיוני שלהם יניב להם קצבה מספקת בעתיד. וכאן נכנס לתמונה היועץ […]
תכננו את הפרישה שלכם בקלי-קלות
מתי להתחיל וכיצד למצות הטבות מס? בניגוד למה שרבים חושבים, תכנון פרישה הוא לא רק ״כמה אקבל בחודש בעת הפרישה״, אלא איך משאירים יותר כסף נטו בכיס ליום שאחרי. למעשה, הסכום שיישאר לכם בזמן הפרישה מושפע גם במס שתשלמו. לדוגמה: פטורים, הקלות, פריסות ותיאומי מס שניתנים למי שמסדיר את הדברים נכון לפני הפרישה. המטרה שלי […]