תכנון פיננסי נכון יוצר ביטחון אמיתי.
נעים להכיר,
אני מציעה מעטפת שירותים פיננסית מקיפה, המותאמת אישית לצרכים ולמטרות שלכם מתוך ניסיון, אחריות וחשיבה ארוכת טווח.
מהו תכנון פיננסי, ולמה זה בכלל משנה?
אתם עובדים קשה, מנסים להתנהל היטב בתוך מציאות דינמית ואין לכם רגע דל. ובתוך כל זה:
האם ידוע לכם כמה כסף בדיוק יש לכם עכשיו?
כמה יהיה לכם בעוד שנה, חמש, עשר שנים מהיום?
מה המוצרים הפיננסים הקיימים עושים עבורכם ממש עכשיו?
האם הם מתנהגים "נכון" ביחס לעתיד שאתם מדמיינים?
תכנון פיננסי הוא הדרך שבה נגרום לכסף שלכם לגדול, מבלי להגדיל את שעות העבודה. יחד נבדוק מה באמת עובד בשבילכם, מה חסר ומה לשנות, ונבנה אסטרטגיה כלכלית שמתאימה במדויק לצרכים האישיים שלכם ושל משפחתכם:
ניהול הכספים במקומות ובמסלולים הטובים ביותר
קבלת התשואה המקסימלית מכל מוצר פיננסי
תשלום נמוך ככל האפשר בדמי הניהול ובמיסוי על הרווחים
השירותים שלי
אני מציעה מעטפת שירותים פיננסית מקיפה, המותאמת אישית לצרכים ולמטרות שלכם מתוך ניסיון, אחריות וחשיבה ארוכת טווח.
תכנון פיננסי
תכנון פנסיוני
תכנון פרישה
ביטוחים
מהו תכנון פיננסי, ולמה זה בכלל משנה?
אתם עובדים קשה, מנסים להתנהל היטב בתוך מציאות דינמית ואין לכם רגע דל. ובתוך כל זה:
האם ידוע לכם כמה כסף בדיוק יש לכם עכשיו?
כמה יהיה לכם בעוד שנה, חמש, עשר שנים מהיום?
מה המוצרים הפיננסים הקיימים עושים עבורכם ממש עכשיו?
האם הם מתנהגים "נכון" ביחס לעתיד שאתם מדמיינים?
תכנון פיננסי הוא הדרך שבה נגרום לכסף שלכם לגדול, מבלי להגדיל את שעות העבודה. יחד נבדוק מה באמת עובד בשבילכם, מה חסר ומה לשנות, ונבנה אסטרטגיה כלכלית שמתאימה במדויק לצרכים האישיים שלכם ושל משפחתכם:
ניהול הכספים במקומות ובמסלולים הטובים ביותר
קבלת התשואה המקסימלית מכל מוצר פיננסי
תשלום נמוך ככל האפשר בדמי הניהול ובמיסוי על הרווחים
הערכים שמובילים אותי
שקיפות מלאה
אני מאמינה ששקט כלכלי מתחיל בשקיפות. לכן, לאורך כל הדרך תדעו בדיוק מה נעשה עם הכסף שלכם – בלי אותיות קטנות ובלי הפתעות.
התאמה אישית
ראייה ארוכת טווח
עבורי, תכנון פיננסי הוא מסע משותף. אני בונה יחד איתכם תוכנית שמלווה אתכם לאורך ציר זמן החיים, צעד אחר צעד.
שקט נפשי
החלטה כלכלית.
שקיפות מלאה
אני מאמינה ששקט כלכלי מתחיל בשקיפות. לכן,
לאורך כל הדרך תדעו בדיוק מה נעשה עם הכסף
שלכם – בלי אותיות קטנות ובלי הפתעות.
התאמה אישית
אין שני אנשים עם אותו סיפור פיננסי. אני
מקשיבה, לומדת אתכם לעומק ובונה תוכנית
שמתאימה לצרכים ולמטרות שלכם.
ראייה ארוכת טווח
עבורי, תכנון פיננסי הוא מסע משותף. אני בונה
יחד איתכם תוכנית שמלווה אתכם לאורך ציר זמן
החיים, צעד אחר צעד.
שקט נפשי
המטרה שלי פשוטה – שתדעו שכל תוכנית
מנוהלת במקצועיות ובאמון – תוך שמירה על האינטרסים שלכם, שתוכלו להרגיש בטוחים בכל
החלטה כלכלית.
הכירו את תהליכי העבודה שלי
נפגשים לשיחת היכרות בה אני לומדת את הצרכים, המטרות והערכים שלכם.
אוספים את כל הנתונים הפיננסיים ומבצעים ניתוח יסודי ומקיף של המצב הקיים.
יוצרים יחד תוכנית פעולה פיננסית ופנסיונית מדויקת שמותאמת אישית לכם.
אני אתכם לאורך כל הדרך – ביישום, בהחלטות ובהתאמות לאורך ציר זמן החיים.
התוצאה
תשובות טובות לשאלות חשובות
האם תכנון פיננסי כולל גם את הפנסיה שלי?
כן, וזו אחת הסיבות שבגללן תכנון פיננסי הוא עניין כל כך חשוב. תכנון פנסיוני בוחן את קרנות הפנסיה וקופות הגמל וקובע כיצד מנהלים אותן נכון. תכנון פיננסי לעומת זאת, מסתכל על התמונה כולה: הפנסיה, הביטוחים, ההכנסות, ההוצאות ותוכניות העתיד, ובונה אסטרטגיה אפקטיבית.
מתי נכון לבנות תוכנית פיננסית?
האמת היא שאין מועד אידיאלי אחד ויחיד, אך ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך התוכנית מרוויחה יותר זמן כדי לעבוד ביעילות. יחד עם זאת, ניתן לבצע אותה בכל שלב חיים ובכל סטטוס קיים.
מה קורה בפגישת התכנון הראשונה?
במפגש הראשון ארצה להבין בעיקר מה חשוב לכם, מה מדאיג אתכם, איפה אתם נמצאים היום ולאן תרצו להגיע. בפגישה הזו אין שאלונים מורכבים או תהליכי "מכירה". זו שיחה כנה, פתוחה ואכפתית שממנה אגבש תמונת מצב מקצועית להמשך.
האם תכנון פיננסי מתאים גם לשכירים?
תכנון פיננסי מתאים לכל אדם, ללא קשר להיותו שכיר או עצמאי. גם שכירים לא תמיד בודקים את המוצרים הפיננסים והפנסיונים שבידיהם, לא יודעים האם הם מכוסים נכון בביטוחים ולא מודעים לאפשרויות חדשות ויעילות יותר שממתינות להם על המדף. לכן שווה לפנות אליי בכל שלב, כדי להבין איך לבצע אופטימיזציה למוצרים הפיננסיים ולהפיק מהם רווח גדול יותר.
בואו נדבר על העתיד שלכם
אם חשוב לכם לדעת שהכסף שלכם מתוכנן, מנוהל ומושקע בצורה חכמה – אני מזמינה אתכם ליצור קשר ולתאם פגישת היכרות אישית.
לקוחות מספרים
"הרגשנו שמקשיבים לנו באמת. בזכות ולריה,
אנחנו רואים את העתיד הפיננסי שלנו באור
אופטימי ויודעים בדיוק מה הצעד הבא."
משפחת ברנר, חולון
"ולריה סידרה לנו את כל הפנסיות וההשקעות.
גילינו כספים שלא ידענו עליהם וחסכנו אלפי
שקלים. קיבלנו שירות אישי וברמה גבוהה."
איתן ולילך, רמת גן
"הכול היה ברור, מתועד ומקצועי. הרגשנו ביטחון
ואכפתיות לאורך כל הדרך. מומלצת בחום!"
רונית א.