נעים להכיר, ולריה פלוטיצה מתכננת פיננסית עם ניסיון של מעל שני עשורים בתחום.
בתהליך תכנון פיננסי, אני מבצעת בדיקה מקיפה והתאמה אישית של מוצרי השקעה וחיסכון בהתאם לסטטוס, לצרכים, לגיל, לרמת הסיכון הרצויה ולמטרות הכלכליות שלכם.
המטרה שלי היא אחת – לאפשר לכם להגיע לרווחיות גבוהה ויציבה לטווח הארוך, תוך שמירה על איזון בין ביטחון לצמיחה.
קופת גמל להשקעה היא אחד הכלים הגמישים והנוחים ביותר לחיסכון לטווח קצר או ארוך. היא מאפשרת להשקיע סכומים חודשיים או חד-פעמיים, להנות מניהול מקצועי, נזילות גבוהה – ניתנת למשיכה ברמה יומית, והטבות מס בעת המרה לקצבה (החל מגיל 60).
בתהליך התכנון הפיננסי ננתח את תשואות, דמי ניהול, רמות סיכון ונבחר מסלול ההשקעה המתאים ביותר למטרות ולשאיפות שלכם.
קרן ההשתלמות היא אחד ממוצרי ההשקעה המשתלמים ביותר – גם לשכירים וגם לעצמאיים והיא מאפשרת לקבל הטבות מס . ניתן לחסוך כסף ולהשתמש בו לאחר 6 שנים. זהו המוצר היחיד בשוק שמעניק פטור ממס על הרווחים.
בתהליך נבדוק את הקרנות הקיימות, ננתח את דמי הניהול והתשואות, נבחר מסלול השקעה אטרקטיבי ונבחן אם ניתן למקסם את ההטבות הקיימות לכם דרך הקרן. אני מוודאת שכל שקל בקרן עובד בשבילכם ומייצר תשואה טובה לאורך זמן.
תיקון 190 מאפשר לחוסכים מעל גיל 60 להפקיד כספים לקופת גמל ולהנות מהטבות מס משמעותיות, נזילות, גמישות גבוהה ויכולת ניהול השקעות ברמות סיכון שונות.
בתהליך התכנון נבדוק זכאות להטבות, ננתח את תועלות המס, אתאים עבורכם מסלול השקעה ונבחן כיצד לשלב את תיקון 190בתכנון הפרישה והירושה. זהו אחד הכלים החשובים ביותר לניהול נכון של כספים פנויים!
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה המנוהל לרוב באמצעות חברות ביטוח ומאפשר ליהנות מתשואות גבוהות, ניהול מקצועי, גמישות בהפקדות (ניתן להפקיד סכום חד פעמי והו"ק חודשית), דחיית מס ונזילות גבוהה. תיקון 125 ד׳ מאפשר חיסכון במס רווחי הון לגמלאים אשר נולדו לפני 1948, והופך את הפוליסה לכלי יעיל במיוחד למי שמעוניין בשילוב בין חיסכון לביטחון.
בתהליך התכנון נבצע השוואה בין פוליסות, ובין חברות מנהלות ונבנה יחד תמהיל מותאם אישית בהתאם לצרכים ולמטרות הפיננסיות שלכם.
ניהול תיקים אישי מאפשר להשקיע בבורסה תוך ניהול מקצועי של תיק ההשקעות שלכם על ידי מנהלי השקעות מורשים. אני מלווה אתכם
בתהליך בחירת הגוף המנהל, מוודאת התאמה לרמת הסיכון הרצויה, בודקת שקיפות מלאה ודואגת לכך שהתיק יפעל באופן שמשרת אתכם לטווח הארוך.
כל אחד מהמוצרים הפיננסים הללו הוא כלי חשוב, אך השילוב הנכון ביניהם הוא זה שמייצר את השקט הכלכלי שלכם לטווח הארוך.
אני מזמינה אתכם לפגישה אישית, בה נבנה יחד את התמהיל המדויק לכם, כזה שיסייע לכם לתכנן את העתיד, להגדיל רווחיות ולהבטיח ביטחון פיננסי אמיתי לאורך ציר זמן החיים.