בתהליך תכנון הפרישה אני מבצעת בדיקה מקיפה ומעמיקה של כל הזכויות, החסכונות והמוצרים הפנסיוניים שלכם:

• בדיקת טרם פרישה – ניתוח מקיף של החסכונות, הפנסיות, הפיצויים והזכויות הקיימות, כדי להבין את מצבכם הכלכלי לפני קבלת החלטות.
• איתור והסדרת כספים וקופות – בדיקה של קופות גמל הוניות וקצבתיות, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה ועוד.
• מיצוי הטבות מס – כל מי שמגיע לגיל פרישה זכאי לפטורים והקלות במס. אני בודקת אילו הטבות מגיעות לכם ואיך ניתן לנצל אותן כדי לקבל יותר כסף בפנסיה.
• מתן פתרונות למשיכת כספים בפטור ממס – תכנון נכון של משיכות הון יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים במס. אני בונה תכנית המותאמת אישית למצבכם.
• ייעוץ בנושא מענקים ופיצויים – ניתוח מענקי הפרישה ופיצויי הפיטורים, ובחינת אפשרויות של פריסת מס להקטנת חבות המס במקרים של סכומים גדולים.
• תכנון קצבאות והכנסות נוספות – איזון בין הכנסה חודשית קבועה לבין הון נזיל, כדי להבטיח גם יציבות וגם גמישות.