קופת גמל להשקעה
ידעתם שקופת גמל להשקעה מהווה את אחד המוצרים החכמים והגמישים ביותר שיש כיום בשוק? עם חיסכון נזיל המנוהל בשוק ההון, הטבות מס שהבנק לא יוכל לספק ומגוון מסלולים רחב, קופות גמל להשקעה מתגמלות היטב שכירים, עצמאיים, חוסכים לפרישה וגם מי שמעוניינים לעשות מהכסף הפנוי שלהם הרבה יותר.
כמתכננת פיננסית ופנסיונית מעל שני עשורים, אדאג לאתר את קופת הגמל הכי משתלמת עבורכם באופן אישי: לפי הגיל, הסטטוס, רמת הסיכון המתאימה וגם המטרות האישיות והמשפחתיות – הכל כדי לאפשר לכסף לעבוד בשבילכם ולהניב תשואה לאורך זמן.
אילו מסלולים בקופות הגמל נוכל לשקול?
מסלול כללי
זהו מסלול המשלב בין אג"ח למניות, אידיאלי למי שזקוקים לאיזון נכון בין סיכון לתשואה ראויה. במסגרת התכנון ובדיקת קופות הגמל האופטימליות, אבחן את התמהיל המדויק שמתאים לגיל, להכנסה ולמטרות שלכם, ואוודא שהמסלול הנבחר אכן עובד בשבילכם לאורך זמן.
מסלול מניות
מסלול בחשיפה גבוהה לשוק המניות, המתאים לטווח ארוך ולמי שמוכן לתנודתיות מוגברת בדרך לתשואה גבוהה יותר. יחד נקבע האם רמת הסיכון הנובעת ממסלול זה אכן מתאימה לשלב החיים שבו אתם נמצאים, ונימנע ממצב שבו הכסף ייחשף לסיכון גבוה מדי בזמן הלא נכון.
מסלול מחקה מדד
קופת גמל המותאמת להשקעה פסיבית, שעוקבת אחרי מדדי מניות מובילים בעולם כמו S&P 500,נסד"ק 100 וכוי ונהנית מעלויות ניהול נמוכות. כמתכננת פיננסית מקצועית ומנוסה, אדע האם המדד שאחריו עוקבים מתאים לפרופיל שלכם וכיצד להשוות בין הגופים המנהלים כדי להשיג את התנאים הטובים ביותר.
מסלול סולידי
מסלול בחשיפה גבוהה לאג"ח, הנחשב יעיל ביותר למי שמעדיפים יציבות על פני תשואה גבוהה. המסלול מתאים בדרך כלל לחוסכים שנמצאים יחסית סמוך לגיל פרישה או מעוניינים לשמור על הקרן תוך צמיחה מתונה ויציבה לאורך זמן.
אילו מסלולים בקופות הגמל נוכל לשקול?
אני מאמינה ששקט כלכלי מתחיל בשקיפות. לכן, לאורך כל הדרך תדעו בדיוק מה נעשה עם הכסף שלכם – בלי אותיות קטנות ובלי הפתעות.
עבורי, תכנון פיננסי הוא מסע משותף. אני בונה יחד איתכם תוכנית שמלווה אתכם לאורך ציר זמן החיים, צעד אחר צעד.
החלטה כלכלית.
חיסכון חכם = עתיד בטוח
ליציבות ושקט נפשי
המטרה היא לבנות תיק מאוזן שמספק צמיחה, יציבות ושקט נפשי.
כל אחד מהמוצרים הפיננסים הללו הוא כלי חשוב, אך השילוב הנכון ביניהם הוא זה שמייצר את השקט הכלכלי שלכם לטווח הארוך.
אני מזמינה אתכם לפגישה אישית, בה נבנה יחד את התמהיל המדויק לכם, כזה שיסייע לכם לתכנן את העתיד, להגדיל רווחיות ולהבטיח ביטחון פיננסי אמיתי לאורך ציר זמן החיים.